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理財規(guī)劃師考試難度大嗎，理財規(guī)劃師考試內(nèi)容

理財規(guī)劃師職業(yè)在國外已成為一個熱門新興職業(yè)。隨著金融市場全面對外開放，脫媒經(jīng)營狀態(tài)已將至。以貴賓理財為代表的顧問式金融行銷已成為建行、證券、保險、投資、理財、信托等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對激烈市場競爭和舉辦個人金融服務(wù)的重要手段。不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國外又一個具有寬廣發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

根據(jù)國務(wù)院把行業(yè)認(rèn)證和標(biāo)準(zhǔn)交給市場，交給行業(yè)商會的精神理財規(guī)劃考試，CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會承接并繼續(xù)主辦CHFP理財規(guī)劃師認(rèn)證工作。

①理財基礎(chǔ)知識：理財規(guī)劃師首先要完善正確的理財觀念，其次要明晰哪些是顧客理財目標(biāo)，即一定時期的個人理財目標(biāo)。顧客理財目標(biāo)擬定要適宜顧客自身的條件，要符合顧客人生各個階段的要求。在顧客理財目標(biāo)出現(xiàn)不切實際或不妥的地方時，理財規(guī)劃師應(yīng)當(dāng)協(xié)助顧客依照施行的情況、具體的環(huán)境背景，適時地做出相應(yīng)的調(diào)整，以達(dá)到較切合顧客自身實際的要求。

②金融資產(chǎn)運(yùn)用基礎(chǔ)知識：經(jīng)濟(jì)發(fā)展動向、財政金融新政變動、金融機(jī)構(gòu)的種類和特點、利息的種類和剖析、外匯匯率動向、股票、房地產(chǎn)價錢變動等基礎(chǔ)知識體系是理財規(guī)劃較至少要把握的。同時須熟悉其所投資的理財產(chǎn)品并及時關(guān)注各方面的信息，謹(jǐn)慎地為顧客作出判定。

③有關(guān)人生設(shè)計基礎(chǔ)知識：這方面是基于顧客的人生設(shè)計，估算剖析顧客的薪資、養(yǎng)老金等收入和基本生活費(fèi)、子女教育基金、住房資金、老年生活費(fèi)等開支。理財師必須將顧客不同階段的問題進(jìn)行系統(tǒng)整理，從長遠(yuǎn)角度設(shè)計顧客理財方案。

④風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識：金融商品市場是一個飽含不確定誘因和變動性風(fēng)險很大的市場，理財師更應(yīng)當(dāng)通過專業(yè)的知識體系以及各方面信息的關(guān)注，幫助顧客剖析資產(chǎn)運(yùn)作中可能存在的風(fēng)險，并通過多樣化的操作幫助顧客有效規(guī)避、轉(zhuǎn)嫁和減少風(fēng)險。

⑤節(jié)稅理財設(shè)計基礎(chǔ)知識：有關(guān)稅款的咨詢、稅金申報等業(yè)務(wù)理財規(guī)劃考試，根據(jù)稅法的規(guī)定，這是稅務(wù)師固有的業(yè)務(wù)，理財規(guī)劃師不能否單獨從事這種業(yè)務(wù)。為此，在進(jìn)行節(jié)稅理財時，理財規(guī)劃師常常須要稅務(wù)師的協(xié)助，自身也要加大對稅法知識的了解和學(xué)習(xí)；

⑥財產(chǎn)及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計基礎(chǔ)知識：中國母親辛苦一生積累的財富，大部份會選擇留給下一代。為此，在幫助顧客進(jìn)行理財企劃時，在滿足財富的保值與增值的需求的同時，更要滿足顧客財富弘揚(yáng)的要求。